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銀行案件防控、風險排查自查報告

時間：2025-05-28 07:26:30 自查報告

銀行案件防控、風險排查自查報告

　　隨著個人的素質(zhì)不斷提高，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，報告中涉及到專業(yè)性術語要解釋清楚。你所見過的報告是什么樣的呢？下面是小編整理的銀行案件防控、風險排查自查報告，希望對大家有所幫助。

銀行案件防控、風險排查自查報告

銀行案件防控、風險排查自查報告1

　　按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的`指導和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

　　計財部主要以下面幾點進行排查：

　　一、財務資金安全方面

　　1、庫存現(xiàn)金。定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

　　2、各類銀行賬戶資金。隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

　　3、大額款項。對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

　　4、賬務處理方面。各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。

　　二、人員管理問題。

　　財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。

　　三、部門改進措施：

　　通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規(guī)就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。

銀行案件防控、風險排查自查報告2

　　根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內(nèi)控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。

　　案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

　　一、業(yè)務操作流程排查。

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　　（1）單位結(jié)算賬戶的自查處理。

　　1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》，對開業(yè)至今開立的單位結(jié)算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)（荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽農(nóng)行1戶）開立賬戶5戶，其中：基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊驗資戶1戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：

　　一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據(jù)指示進行處理。

　　二是報備類一般賬戶在他行有久懸戶和基本賬戶變更，致使在我行開立的賬戶不能報備。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系，目前，變更賬戶的2家單位已將最新的單位開戶許可證送交我行，我行也已在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備。在他行有久懸賬戶的單位2家，1家已經(jīng)做銷戶處理，還有1家正在要求基本賬戶開戶行做久懸賬戶轉(zhuǎn)為正常賬戶處理，后續(xù)將視情況做出相應處理。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問題，在今后的工作中，我們在要求柜員保證開戶單位資料的完整性、合規(guī)性的同時，還要求柜員，單位結(jié)算賬戶在沒有通過人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)核準、報備絕對不允許使用，如10日內(nèi)還不能處理好的一

　　（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結(jié)算賬戶進行了自查，截止今年11月27日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶474戶，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶，留存客戶身份證復印件474戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共388戶，總金額1305萬元；定期存款共86戶，總金額共計830、4萬元。共開出普通存折354本，一本通存折63本，定期存單87張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶30萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務及20萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過30萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。

　　2、存款程序與記錄：開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額1000萬，存期一年，由客戶提供開立單位賬戶的相關資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額1000萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象；單位協(xié)定存款一筆，協(xié)定金額50萬；開立1戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務。經(jīng)清查存款程序與記錄，發(fā)現(xiàn)以下問題：一、未建立應解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng)，依托他行網(wǎng)銀處理往來賬，不涉及應解匯款及臨時存款此會計科目，但是為了以后的業(yè)務發(fā)展，要完善此業(yè)務；

　　二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制。

　　現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經(jīng)行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。

　　3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。

　�。ǘ⿻嫎I(yè)務方面：

　　1、會計主管履行職責：嚴格執(zhí)行會計主管責任制度，禁止從事與職責無關的業(yè)務，并按規(guī)定對會計業(yè)務進行監(jiān)督和審核，并做好《會計主管工作日志登記簿》的記錄和處理。

　　2、會計程序與記錄：核查以往的會計記錄，發(fā)現(xiàn)如下問題：

　　一、會計憑證存在不合規(guī)不正確的現(xiàn)象，如沒有大寫金額，沒有簽章等。柜員的`內(nèi)部自制憑證（現(xiàn)金收入付出憑證），出現(xiàn)忘寫大寫金額的現(xiàn)象或者書寫不正確現(xiàn)象�，F(xiàn)已督促其改正，并制定相關整改措施，保證以后不再出現(xiàn)此類情況；

　　二、會計檔案裝訂不合規(guī)，有掉頁現(xiàn)象。已對檔案進行修補裝訂，指定專人審核會計檔案裝訂。

　　（三）財務核算方面：

　　1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法（試行）、有關實施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務風險、推動各項業(yè)務持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財務年度計劃，主管部門嚴格按我行各財務規(guī)定及年度計劃展開財務工作。

　　2、建立由我行各級領導組成的財務領導小組，各項財務工作在董事會及行長的領導下由會計結(jié)算部具體實施；對于我行大宗費用的開支由我行人員集體進》《掇刀行決策；各項財務工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法（試行）、包商村鎮(zhèn)銀行財務審查管理辦法（試行）》等規(guī)章制度和實施細則的要求進行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設置，對財務管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容的崗位實行崗位分離制。

　　3、財務核算及收支管理均以權責發(fā)生制為基礎；對每筆財務收支準確核算，按各財務規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應賬目；合理規(guī)范的開立費用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費用管理辦法（試行）》等財務制度使用，開業(yè)至今已發(fā)生91筆費用，金額為1109133、81元，其中：業(yè)務招待費為63183、6元，電子設備運轉(zhuǎn)費15102元，郵電費16071、5元，勞動保護費189800元，印刷費25133元，公雜費95203、4元，職工工資273360元，差旅費4564、3元，水電費35190、1元，職工福利費11223元，職工教育經(jīng)費9659、72元，費用性稅金46347、3元，保險費25081、69元，社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元，住房公積金12864元，經(jīng)查，每一筆單據(jù)，要素（事項）、時間等均符合我行費用管理辦法；對各種費用的借支均按我行規(guī)定填制借款單，由我行各級領導給出意見后方可實施；各費用的支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途，且嚴格實行授權管理下的“一支筆”審批制度；各應收應付款按各有關規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。

　　（四）出納業(yè)務方面：

　　1、定期查庫：建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務交接登記簿”，柜員交接班、營業(yè)終了時由授權柜員檢查并核對實物與賬務記載一致；會計主管每周對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機構(gòu)負責人每半個月查庫；會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查�！敝贫�，碰箱必須在監(jiān)控錄

　　2、崗位制約：柜員必須堅持“一日三碰庫（箱）像視線范圍內(nèi)進行，做到賬款、賬實相符。

　　3、程序與記錄：經(jīng)核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現(xiàn)金領繳代理業(yè)務，柜員現(xiàn)金出入庫實行雙人清點核實，款箱交接雙人簽字確認，明確責任。

　　4、庫存現(xiàn)金安全與管理：庫存現(xiàn)金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存開戶行，保證資金安全和有效流通。

　　（五）對賬管理方面：

　　我行自8月11日正式營業(yè)起已經(jīng)3月有余，對賬工作也已進行3次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查。第一次8月份，共產(chǎn)生3戶對賬單位，發(fā)出3戶收回3戶，對賬率100；第二次9月份，共產(chǎn)生15戶對賬單位，發(fā)出13戶收回10戶，對賬率67；第三次10月份，共產(chǎn)生27戶對賬單位，發(fā)出22戶收回17戶，對賬率63；在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務，余額為零的單位賬戶9戶占總戶數(shù)的29，空戶較多；外地和外地經(jīng)營的單位賬戶7戶占總戶數(shù)的21，對賬管理非常困難。根據(jù)我行對賬率嚴重不達標實際，在以后工作中：

　　一是嚴把準入關。要求單位開戶后每月必須發(fā)生3筆以上業(yè)務，不然不予開戶。對已經(jīng)開戶單位，要求本月必須發(fā)生業(yè)務，不然限期銷戶；

　　二是“專人”對賬。對在外地和外地經(jīng)營的單位賬戶，由其客戶經(jīng)理負責對賬，改變由營業(yè)部指定1人專門負責對賬模式。三是對照久懸賬戶要求對長期不對賬的單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進我行對賬質(zhì)量快速提升。

　�。┈F(xiàn)金管理方面：

　　現(xiàn)金業(yè)務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”的原則，做到內(nèi)控嚴密、職責分明�，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進行款箱交接時，交箱前必須核對接箱人是否為被授權人，接箱時必須核對總箱數(shù)，檢查款箱是否完整無損，并詳細登記相關交接登記簿。

　　（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權卡、柜員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責”。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。

　�。ò耍┲匾瞻讘{證方面：嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。

　　1、重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證，重要空白憑證和有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經(jīng)管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續(xù)，詳細記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。

　　2、重要空白憑證和有價單證使用：領用重要空白憑證，根據(jù)領用數(shù)量登記，注明起止號碼。簽發(fā)時，必須按順序號使用，逐份銷“重要空白憑證登記簿”號，號碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴禁有客戶簽發(fā)，不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時沒有支票和代理業(yè)務，因此此方面不存在風險。，并且規(guī)定會計主管每周對有價單證和重

　　3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機構(gòu)負責人每半個月查庫；會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經(jīng)查看檢查開業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。在以后的工作中，我們?nèi)砸獔猿侄ㄆ诓欢ㄆ诘膸齑鏅z查，保證銀行及客戶資金財產(chǎn)安全。

　　（九）中間業(yè)務方面：目前我行暫時未開辦中間業(yè)務。

　�。ㄊ┌踩Ｐl(wèi)：根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實施細則》的規(guī)定，我們及時對安防設施等進行了自查。

　　一是測試110報警器是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與110聯(lián)系測試，確認我行報警系統(tǒng)正常，運行良好；

　　二是詢問柜員掇刀公安，均能正確應答；

　　三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724—249xx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門的要求。

　　四是突擊檢查營業(yè)人員是否雙人臨柜，聯(lián)動門是否關閉，是否有非營業(yè)人員。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象，聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài)，也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外的其他人員進入營業(yè)室；

　　五是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱和重要空白憑證庫。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對，沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符的現(xiàn)象；

　　六是檢查柜員交接是否合規(guī)。經(jīng)查看《柜面業(yè)務、交接登記簿》《業(yè)務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項，各項交接均符合我行制度規(guī)定；

　　七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看，營業(yè)部有滅火器箱2個（每個里面有2個滅火器），消防栓3個，均有專人保管并貼有封簽，檢測時間在有效期內(nèi)。沒有看到自衛(wèi)器材，目前，已將情況向行領導反應。

　　三、下一步工作開展計劃

　　1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，防止和切實落實監(jiān)控檢查職責，“檢查走過場”“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。

　　2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。

　　3、加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。

　　4、進一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。

　　5、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對整改情況進行重點抽查。機構(gòu)網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。

銀行案件防控、風險排查自查報告3

　　一、引言

　　本報告旨在對我行近期開展的案件防控與風險排查工作進行自查與總結(jié)。通過全面的自查，我們深入分析了當前銀行運營過程中可能存在的風險隱患，并采取了一系列措施加以防范和糾正，以確保銀行業(yè)務的穩(wěn)健運行和客戶的資金安全。

　　二、案件防控工作自查

　　制度建設：我行已建立完善的案件防控體系，制定了詳細的案件防控制度和操作規(guī)程，明確了各級人員的職責和權限。同時，我們定期對制度進行修訂和完善，以適應銀行業(yè)務發(fā)展和監(jiān)管要求的變化。

　　員工培訓：我們注重員工的案件防控意識和技能培訓，定期開展內(nèi)部培訓和外部學習，確保員工熟悉案件防控政策和操作流程，提高風險防范意識。

　　內(nèi)部監(jiān)督：我們建立了嚴格的內(nèi)部監(jiān)督機制，通過內(nèi)部審計、合規(guī)檢查等方式，對銀行業(yè)務進行定期和不定期的監(jiān)督和檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。

　　風險預警：我們利用先進的風險預警系統(tǒng)，對銀行業(yè)務進行實時監(jiān)控和預警，確保在發(fā)現(xiàn)風險隱患時能夠迅速采取措施進行處置。

　　三、風險排查工作自查

　　信貸風險：我們加強了信貸業(yè)務的審核和監(jiān)管，對信貸客戶的.資質(zhì)、還款能力等進行全面評估，確保信貸業(yè)務的風險可控。同時，我們建立了信貸風險準備金制度，以應對可能出現(xiàn)的信貸風險。

　　市場風險：我們密切關注市場動態(tài)和宏觀經(jīng)濟形勢，加強市場風險的監(jiān)測和預警。同時，我們建立了完善的市場風險管理制度，對各類投資業(yè)務進行風險評估和限額管理。

　　操作風險：我們加強了操作風險的防范和控制，通過制定詳細的操作規(guī)程和應急預案，確保員工在業(yè)務操作過程中能夠遵守規(guī)定、減少失誤。同時，我們建立了操作風險報告制度，對發(fā)現(xiàn)的操作風險進行及時報告和處置。

　　合規(guī)風險：我們嚴格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，加強合規(guī)風險的防范和控制。我們定期對業(yè)務進行合規(guī)性檢查，確保業(yè)務合規(guī)、操作規(guī)范。

　　四、存在問題及改進措施

　　通過自查，我們發(fā)現(xiàn)以下存在問題：

　　部分員工對案件防控意識還不夠強，需要進一步加強培訓和宣傳。

　　風險預警系統(tǒng)的功能還需進一步完善和優(yōu)化，以提高風險預警的準確性和及時性。

　　信貸業(yè)務的審核和監(jiān)管還需進一步加強，以確保信貸業(yè)務的風險可控。

　　針對以上問題，我們將采取以下改進措施：

　　加強員工的案件防控意識培訓，提高員工的風險防范意識。

　　對風險預警系統(tǒng)進行優(yōu)化和升級，提高風險預警的準確性和及時性。

　　加強信貸業(yè)務的審核和監(jiān)管力度，確保信貸業(yè)務的風險可控。

　　五、結(jié)論

　　通過本次自查，我們深入了解了銀行在案件防控和風險排查方面的情況，發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題，并制定了相應的改進措施。我們將繼續(xù)加強案件防控和風險排查工作，確保銀行業(yè)務的穩(wěn)健運行和客戶的資金安全。

銀行案件防控、風險排查自查報告4

　　一、引言

　　本報告旨在全面反映我行在案件防控及風險排查方面的自查情況。通過深入學習和貫徹監(jiān)管部門的各項要求，結(jié)合我行實際情況，我們認真開展了案件防控和風險排查工作，以確保銀行業(yè)務的穩(wěn)健運行和客戶的資金安全。

　　二、自查組織與實施

　　組織領導：成立以行長為組長的案件防控、風險排查自查領導小組，明確責任分工，確保自查工作的有序開展。

　　自查范圍：涵蓋我行所有業(yè)務部門和分支機構(gòu)，包括前臺業(yè)務、中臺管理、后臺支持等各個環(huán)節(jié)。

　　自查內(nèi)容：重點圍繞柜員操作、授權管理、內(nèi)部控制、風險預警等方面展開，確保不留死角、不走過場。

　　三、自查發(fā)現(xiàn)問題及整改措施

　　柜員操作方面

　　問題：部分柜員在辦理業(yè)務時存在未嚴格執(zhí)行雙人復核制度、未妥善保管個人名章和業(yè)務印章等違規(guī)行為。

　　整改措施：加強柜員業(yè)務培訓和職業(yè)道德教育，嚴格執(zhí)行雙人復核制度，完善業(yè)務印章和個人名章的管理制度。

　　授權管理方面

　　問題：授權人員在授權過程中存在未認真審核業(yè)務真實性、未按照授權權限進行授權等違規(guī)行為。

　　整改措施：加強授權人員的業(yè)務培訓和風險意識教育，明確授權權限和審批流程，確保授權行為的合規(guī)性和有效性。

　　內(nèi)部控制方面

　　問題：部分業(yè)務部門在內(nèi)部控制方面存在制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不嚴格等問題。

　　整改措施：完善內(nèi)部控制制度，加強制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，確保內(nèi)部控制的'有效性。

　　風險預警方面

　　問題：風險預警系統(tǒng)存在信息更新不及時、風險識別不準確等問題。

　　整改措施：加強風險預警系統(tǒng)的維護和升級工作，提高風險預警的準確性和時效性。

　　四、自查總結(jié)與建議

　　通過本次自查，我們發(fā)現(xiàn)我行在案件防控和風險排查方面取得了一定的成效，但仍存在一些問題和不足。針對自查發(fā)現(xiàn)的問題，我們將認真制定整改措施并落實整改責任，確保問題得到及時有效的解決。同時，我們也建議監(jiān)管部門進一步加強對我行的監(jiān)督指導，幫助我行提高案件防控和風險排查工作的水平。

銀行案件防控、風險排查自查報告5

　　一、引言

　　近期，為加強銀行案件防控和風險排查工作，提升全員案件防范意識，確保銀行業(yè)務穩(wěn)健運行，本行根據(jù)中國銀監(jiān)會《關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法的通知》要求，結(jié)合實際情況，進行了全面的案件防控和風險排查工作�，F(xiàn)將自查情況報告如下：

　　二、案件防控和風險排查工作開展情況

　　強化組織領導，明確責任分工

　　成立合規(guī)案防工作領導小組，實行一把手負責制，確保案件防控和風險排查工作的有效實施。

　　各條線管理部門加強對本條線合規(guī)案防的組織領導，各分支機構(gòu)參照總行成立相應層級的.領導小組，并制定工作方案。

　　形成“上下聯(lián)動、橫向貫通、協(xié)同有力”的合規(guī)案防工作格局。

　　規(guī)范履職，加強日常管理

　　各條線管理部門按年向案防工作領導小組辦公室報送合規(guī)管理和案件風險排查計劃，按季報送計劃實施及整改落實情況。

　　建立常態(tài)化議事機制，合規(guī)案防工作領導小組按季召開工作會議，聽取工作匯報，及時研究解決問題。

　　發(fā)生案件、風險事件、重大違規(guī)事件時，及時組織召開專題會議，扎實推進案件調(diào)查、風險排查和后續(xù)整改問責等工作。

　　加強隊伍建設，提升案防能力

　　配備與本行經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務規(guī)模相適應的專兼職合規(guī)管理力量，夯實案防工作基礎。

　　配優(yōu)、配足專職合規(guī)管理隊伍，確保合規(guī)管理人員具備與履行職責相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)。