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保險公司年度自查報告

時間：2023-11-21 07:53:49 自查報告

保險公司年度自查報告

　　在生活中，大家逐漸認識到報告的重要性，報告具有雙向溝通性的特點。我們應當如何寫報告呢？下面是小編整理的保險公司年度自查報告，希望能夠幫助到大家。

保險公司年度自查報告

保險公司年度自查報告1

　　為落實中國保監(jiān)會xxx監(jiān)管局的要求，確保我行代理保險業(yè)務合規(guī)文件運行，根據(jù)地區(qū)分行指示中北支行開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

　　一、組織領導

　　1、建立了代理保險業(yè)務風險排查工作領導小組。

　　2、明確各相關部門，各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業(yè)務風險中的職責。

　　二、內(nèi)控管理風險

　　1、代理協(xié)議管理支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區(qū)分行帶頭簽訂的。

　　2、代理產(chǎn)品管理上級機構能夠及時補充修改代理協(xié)議中的銀保產(chǎn)品目錄，未超出銷售代理協(xié)議中產(chǎn)品。

　　3、單證管理銀保單證管理制定由總行統(tǒng)一制定，上級機構下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理，下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進行管理，并有相應的登記本進行登記。

　　三、滿期給付及退保風險

　　風險排查在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的`權利。

　　四、銷售誤導風險

　　1、教育培訓支行理財經(jīng)理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經(jīng)理在場進行銷售指導，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

　　2、銷售行為支行現(xiàn)共有五人取得保險銷售從業(yè)資格證。

　　3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。

　　4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發(fā)。

保險公司年度自查報告2

　　為進一步強化管理、規(guī)范操作、防控風險，促進保險代理業(yè)務健康有序發(fā)展，我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關于轉發(fā)銀監(jiān)會辦公廳開展商業(yè)銀行代理保險業(yè)務自查工作的通知》（晉銀監(jiān)辦〔20xx〕191號）的要求，對我社代理保險業(yè)務進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、保險代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關保險代理資格。這樣不利于我社代理保險業(yè)務的'開展。

　　二、銷售及宣傳情況，經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險銷售過程中存在誤導行為，在銷售過程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主要為營業(yè)柜臺宣傳，無違反相關規(guī)定行為。

　　三、財務方面，經(jīng)對保險財務憑證的檢查，暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。

　　存在的問題：

　　一、應在營業(yè)場所顯著位置懸掛《保險代理許可證》。

　　二、應在銷售保險產(chǎn)品的柜臺設置明顯標志。

　　三、應在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。

　　四、應由持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》的工作人員從事保險產(chǎn)品銷售工作。

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