期貨年終工作總結(jié)2023年
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性結(jié)論的書(shū)面材料，它可以幫助我們總結(jié)以往思想，發(fā)揚(yáng)成績(jī)，不妨坐下來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)總結(jié)吧。但是總結(jié)有什么要求呢？下面是小編收集整理的期貨年終工作總結(jié)2023年，歡迎大家分享。
期貨年終工作總結(jié)2023年1
20xx年，我公司認(rèn)真貫徹總公司在年初的工作會(huì)議精神，在總公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下x期貨全體員工振奮精神、開(kāi)拓進(jìn)取、努力拼搏，在期貨行業(yè)嚴(yán)峻的發(fā)展形勢(shì)之下穩(wěn)步發(fā)展，公司經(jīng)營(yíng)日趨成熟，對(duì)于公司的每一位員工來(lái)說(shuō)，20xx年是一個(gè)繁忙、充實(shí)和不斷進(jìn)步的一年。
一、20xx年工作目標(biāo)完成情況
今年年初總公司的計(jì)劃工作會(huì)議下達(dá)給我們公司指標(biāo)為：營(yíng)業(yè)收入（含投資收入）萬(wàn)元；營(yíng)業(yè)費(fèi)用x萬(wàn)元；利潤(rùn)x萬(wàn)元；交易額x億元，客戶保證金增長(zhǎng)率x%。
截至x月x日我公司客戶數(shù)達(dá)到x人，其中個(gè)人投資者x人，機(jī)構(gòu)投資者 戶，我公司共計(jì)實(shí)現(xiàn)收入x萬(wàn)元，其中手續(xù)費(fèi)收入x萬(wàn)元，投資收入x萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)收入完成計(jì)劃的x%；營(yíng)業(yè)費(fèi)用x萬(wàn)元，與計(jì)劃相比x%，全年虧損x萬(wàn)元， （完成利潤(rùn)治標(biāo)情況）；期貨成交金額x億元，同比增長(zhǎng)x%；交易量達(dá)x手， 同比增長(zhǎng)x%；去年末客戶保證金余額x萬(wàn)元，截至今年x月x日我公司客戶保證金余額達(dá)到x萬(wàn)元，增長(zhǎng)x%。
從期貨行業(yè)20xx年大環(huán)境來(lái)看，全行業(yè)重返虧損，期貨公司分化日趨加劇。由于市場(chǎng)萎縮、交易量下降、期貨公司的業(yè)務(wù)單一、生存競(jìng)爭(zhēng)加劇等原因，傭金手續(xù)費(fèi)再次下調(diào)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，xx年平均傭金收入比例為總交易額的萬(wàn)分之十五，而到今年，該比例還不到萬(wàn)分之一，甚至達(dá)萬(wàn)分之零點(diǎn)五。收入銳減，部分期貨公司的交易量本來(lái)就不大，形成虧損也是必然，所以，今年全行業(yè)虧損面達(dá)80%以上，這就使得20xx年全行業(yè)盈利的期貨業(yè)又出現(xiàn)了交大的回落，即使是交易量靠前的期貨公司也出現(xiàn)較大虧損的現(xiàn)象。所以，大部分的中小公司僅能勉強(qiáng)維持并瀕臨破產(chǎn)。
二、20xx年主要工作回顧
一、業(yè)務(wù)部在“防范風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的思想指導(dǎo)下，加強(qiáng)與客戶的溝通，積極做好各項(xiàng)客戶服務(wù)工作，取得了一定的成績(jī)。
今年公司業(yè)務(wù)部做了期證合作方面的工作，在x證券xx營(yíng)業(yè)部開(kāi)了一個(gè)點(diǎn)，向證券客戶宣傳和普及期貨知識(shí)，并努力從中開(kāi)發(fā)參與期貨的客戶。舉辦了投資報(bào)告會(huì)x場(chǎng)，與有意向投資期貨的客戶懇談x人/次，成功的開(kāi)發(fā)了x名客戶參與期貨投資，截至本年度末，新增交易量x手，成交金額x元，手續(xù)費(fèi)收入x元。并注重培養(yǎng)與發(fā)展居間人，共開(kāi)發(fā)居間人x人，居間人開(kāi)發(fā)客戶x人，交易量x手，成交金額x元，手續(xù)費(fèi)收入x元。
今年x期貨經(jīng)紀(jì)公司x營(yíng)業(yè)部設(shè)址于我公司旁邊，開(kāi)業(yè)之初，以極低的手續(xù)費(fèi)吸引客戶開(kāi)戶，適逢大有期貨經(jīng)紀(jì)公司縮減營(yíng)業(yè)面積，令不少投資者轉(zhuǎn)投其它期貨經(jīng)紀(jì)公司。我們抓住機(jī)會(huì)，想方設(shè)法、積極主動(dòng)的與這些投資者聯(lián)系，向他們宣傳和推介x期貨的優(yōu)勢(shì)，不但穩(wěn)住了現(xiàn)有客戶，還新開(kāi)發(fā)了多名客戶，新增開(kāi)戶數(shù)x個(gè)，新增保證金近x萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)交易量x手，成交金額x元，手續(xù)費(fèi)收入x元。
深入開(kāi)拓市場(chǎng)，走訪客戶是業(yè)務(wù)部今年重要的一環(huán)。今年先后走訪了近x家企業(yè)，對(duì)省內(nèi)飼料、棉花及金屬等企業(yè)進(jìn)行了多次調(diào)研及開(kāi)發(fā)，通過(guò)與來(lái)自不同領(lǐng)域的客戶交流、溝通，提高了我們對(duì)現(xiàn)貨市場(chǎng)及行業(yè)的認(rèn)識(shí)，更真實(shí)地了解了客戶的需求，以套保入手，培養(yǎng)企業(yè)對(duì)期貨市場(chǎng)的興趣和感性認(rèn)識(shí)，這就使客戶開(kāi)發(fā)到客戶相關(guān)的服務(wù)均走上了正規(guī)。
二、市場(chǎng)部今年的工作主要放在穩(wěn)定現(xiàn)有客戶上，確�？蛻舨涣魇�，截至x月x日，本年度開(kāi)發(fā)的客戶數(shù)達(dá)到x人，做單客戶數(shù)由去年的x人次減到今年的x人次，基本與去年持平。市場(chǎng)部為了給客戶提供優(yōu)質(zhì)的做單環(huán)境、準(zhǔn)確的投資資訊做了大量扎實(shí)的、切實(shí)有效的工作，牢記“誠(chéng)信為本、視客戶為上帝”的服務(wù)宗旨，對(duì)于前來(lái)開(kāi)戶的客戶，熱情接待，
幫助其完成開(kāi)戶手續(xù)；對(duì)于潛在客戶，熱情介紹公司業(yè)務(wù)；交易客戶若有疑難問(wèn)題，則對(duì)其進(jìn)行解疑答惑。市場(chǎng)部在人手不足的情況下，堅(jiān)持做好交易大廳的管理工作，得到了客戶的一致好評(píng)。
三、電腦部為了保護(hù)公司計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全、促進(jìn)公司計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的應(yīng)用和發(fā)展、保證公司網(wǎng)絡(luò)的正常運(yùn)行，電腦部制定了“電腦設(shè)備管理制度”、“電腦網(wǎng)絡(luò)應(yīng)急處理措施”、“電腦網(wǎng)絡(luò)安全解決方案”等，并對(duì)所有xx主機(jī)進(jìn)行了補(bǔ)丁升級(jí)，安裝防病毒軟件，根據(jù)網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)和隱患，采取相應(yīng)的安全防范措施，從而最大限度地解決可能存在的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題，保障公司網(wǎng)絡(luò)的安全運(yùn)行。
隨著期貨電子化網(wǎng)絡(luò)的迅猛發(fā)展，我公司的日常經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)處理對(duì)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的依賴性也與日俱增，一旦數(shù)據(jù)丟失或業(yè)務(wù)長(zhǎng)時(shí)間停頓無(wú)法恢復(fù)對(duì)我公司可能帶來(lái)無(wú)法挽回的損失。針對(duì)這種情況電腦部現(xiàn)階段采取了諸如期貨交易系統(tǒng)雙機(jī)硬件熱備、雙機(jī)軟件熱備、線路備份、機(jī)房安全、數(shù)據(jù)備份等一系列的安全防范措施，保障在遭遇突發(fā)情況時(shí)能及時(shí)恢復(fù)數(shù)據(jù)并在最短時(shí)間內(nèi)恢復(fù)交易。電腦部還計(jì)劃明年能做到公司期貨交易所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)異地備份，如果能做到的話，那么在本部機(jī)房數(shù)據(jù)被完全破壞后能異地恢復(fù)公司所有期貨交易業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)公司期貨交易正常運(yùn)行的“三保險(xiǎn)”。
四、這一年辦公室認(rèn)真做好文秘檔案工作，積極協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)搞好各項(xiàng)工作，撰寫(xiě)相關(guān)材料，組織或協(xié)助組織召開(kāi)各種會(huì)議，做好會(huì)議記錄。及時(shí)處理總公司及外來(lái)文件，領(lǐng)會(huì)文件精神，提前進(jìn)行預(yù)期安排，然后再由領(lǐng)導(dǎo)簽閱。在復(fù)印工作上，辦公室落實(shí)專人負(fù)責(zé)，做好文印室保密和節(jié)約工作。在往年基礎(chǔ)之上，我們完成了公司檔案歸檔工作，分別對(duì)歷年來(lái)員工資料、收發(fā)文、大事記等應(yīng)歸檔資料進(jìn)行歸檔，發(fā)揮基礎(chǔ)檔案功能，切實(shí)為公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展服務(wù)，這一點(diǎn)也得到了總公司的好評(píng)。
20xx年以來(lái)，辦公室按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)XX特派辦要求，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施，風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)報(bào)告制度落實(shí)到人，責(zé)任到人，推廣實(shí)施公司內(nèi)控和保證金封閉運(yùn)行等制度，嚴(yán)格督促高管人員及參照高管人員管理的人員執(zhí)行季度報(bào)告制度，及時(shí)完整地向特派辦報(bào)送各種材料。配合相關(guān)部門(mén)進(jìn)行全國(guó)經(jīng)濟(jì)普查工作，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確報(bào)送。
健全業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度，重視對(duì)業(yè)務(wù)人員專業(yè)技能培訓(xùn)。本年度多次組織相關(guān)業(yè)務(wù)人員和高管參加中國(guó)證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高了員工的專業(yè)素質(zhì)�！豆痉ā�、《證券法》修訂后，辦公室組織全體員工進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，還購(gòu)買(mǎi)了相關(guān)資料發(fā)放給員工自學(xué)。
辦公室積極配合總公司和中國(guó)證監(jiān)會(huì)XX特派辦完成各項(xiàng)檢查工作。按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)“從嚴(yán)要求”的原則，在客戶保證金、注冊(cè)資本、資產(chǎn)質(zhì)量以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況等方面與財(cái)務(wù)部一起準(zhǔn)備了詳實(shí)材料，使公司順利通過(guò)20xx年的年檢。今年年初，我們及時(shí)做好了法人變更的.相關(guān)工作，更換了期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照等。
在保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育期間，我公司達(dá)到了“提高黨員素質(zhì)、加強(qiáng)基層組織、服務(wù)期貨市場(chǎng)、促進(jìn)各項(xiàng)工作”的預(yù)期目的，取得了階段性成果。在活動(dòng)開(kāi)展中，我公司認(rèn)真抓好每個(gè)細(xì)節(jié)，堅(jiān)決做到把學(xué)習(xí)貫穿始終，進(jìn)一步增強(qiáng)實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想的自覺(jué)性和堅(jiān)定性；把求實(shí)效貫徹始終，堅(jiān)持邊學(xué)邊改、邊議邊改、邊整邊改；把“兩手抓”貫穿始終，使先進(jìn)性教育成果轉(zhuǎn)化為推動(dòng)工作的動(dòng)力，取得學(xué)習(xí)教育和業(yè)務(wù)工作兩不誤、兩促進(jìn)的效果。
四、20xx年工作展望
我們認(rèn)為：xx期貨市場(chǎng)從20xx年的恢復(fù)性增長(zhǎng)，到今年的低潮，是一個(gè)向上發(fā)展的積蓄。其理由基于以下分析：
一、市場(chǎng)低迷是由于品種單一。例如，上海期貨交易所交易萎縮，致使銅風(fēng)險(xiǎn)加大之后，投資者選擇較小，損失較大。但只要新品種上市，即能影響市場(chǎng)信心——至少期銅可以增加交易量。
二、市場(chǎng)低迷是由于期貨公司退市，而這僅僅是監(jiān)管措施加強(qiáng)而致。但現(xiàn)有近x家的規(guī)模明顯偏多，若一些惡性公司被清出市場(chǎng)，將會(huì)有所好轉(zhuǎn)。
三、市場(chǎng)低迷是由于經(jīng)紀(jì)公司收入低下。但期貨公司由于業(yè)務(wù)太窄，只能是打價(jià)格戰(zhàn)。若有分級(jí)管理，就能得到緩解。
四、市場(chǎng)低迷品種太少，經(jīng)不住世界經(jīng)濟(jì)一體化的沖擊。企業(yè)進(jìn)行期貨避險(xiǎn)的需求在加大，能源、金屬、農(nóng)產(chǎn)品機(jī)構(gòu)投資者，仍然有很多，正等待開(kāi)發(fā)。
五、市場(chǎng)低迷是由于金融期貨（國(guó)外80%是金融期貨）遲遲不能上市，但發(fā)行國(guó)債的財(cái)政部正在積極推出國(guó)債的遠(yuǎn)期交易。
六、市場(chǎng)低迷是由于部分投資者熱情下降，資金外流與新開(kāi)品種新增資金相抵后，大致相當(dāng)。這主要是品種設(shè)計(jì)問(wèn)題及品種上市機(jī)制問(wèn)題，在套保、套利及具備現(xiàn)貨背景的機(jī)構(gòu)進(jìn)入后，就能有所改觀。這將促使期貨公司不要只盯住投機(jī)客戶，只打傭金價(jià)格戰(zhàn)。我們認(rèn)為，這是中國(guó)期貨行業(yè)向前發(fā)展的“前兆”，而不是“嚴(yán)冬”的到來(lái)，它只是具有寒意的“倒春寒”。 為了扭轉(zhuǎn)當(dāng)前不利局面，我們將在20xx年重點(diǎn)做以下幾項(xiàng)工作：
一、知行并重，加快發(fā)展。全國(guó)人大常委會(huì)通過(guò)的新《證券法》、《公司法》于明年x月x日正式實(shí)施，這對(duì)進(jìn)一步促進(jìn)我國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展意義深遠(yuǎn)。作為資本市場(chǎng)的組成部分，新《證券法》、《公司法》的推出同樣堅(jiān)定了期貨市場(chǎng)發(fā)展的信心。我公司將根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求，采取有效措施，大力宣傳“兩法”，認(rèn)真貫徹“兩法”精神，努力實(shí)現(xiàn)公司的可持續(xù)發(fā)展。要樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀，堅(jiān)持規(guī)范運(yùn)作，采取切實(shí)有效的措施加大市場(chǎng)開(kāi)發(fā)力度。以貫徹落實(shí)“兩法”精神為契機(jī)，加強(qiáng)公司法制建設(shè)，使公司的制度體系更加適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展的實(shí)際需要，在20xx年我們還會(huì)聘用專門(mén)的法律顧問(wèn)，現(xiàn)在有關(guān)事宜正在運(yùn)作之中。
二、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高企業(yè)無(wú)形資源水平。期貨市場(chǎng)在國(guó)內(nèi)已有十三年的歷史，自20xx年起，已經(jīng)進(jìn)入到差異化競(jìng)爭(zhēng)階段，即依靠企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力爭(zhēng)取市場(chǎng)的階段。差異化競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)鍵是企業(yè)形成以無(wú)形內(nèi)部資源為基礎(chǔ)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，而內(nèi)部核心資源的關(guān)鍵是要以人為本。所以企業(yè)不僅應(yīng)引進(jìn)高素質(zhì)的專業(yè)人才，更應(yīng)該積極建立學(xué)習(xí)型組織，實(shí)行多方位的全員教育培訓(xùn)。因此，20xx年我公司仍然加大員工的教育培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)使公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力真正得以體現(xiàn)，同時(shí)使公司的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益切實(shí)得以同步提高，為公司的健康、持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展注入新的活力。
三、加大期市宣傳力度，順應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展要求。我們?cè)陂_(kāi)發(fā)客戶的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)到有很多現(xiàn)貨貿(mào)易商雖然知道期貨市場(chǎng)能幫助企業(yè)避險(xiǎn)，也習(xí)慣于參考期價(jià)進(jìn)行現(xiàn)貨交易，卻沒(méi)有涉足期貨市場(chǎng)。一些規(guī)模較大的企業(yè)對(duì)期貨知識(shí)雖比較了解，但因經(jīng)驗(yàn)不足和心理準(zhǔn)備不充分，對(duì)期市還處于觀望階段。所以能“走進(jìn)客戶，走入市場(chǎng)”，多與現(xiàn)貨貿(mào)易商交流、溝通，是有相當(dāng)市場(chǎng)的。
期貨年終工作總結(jié)2023年2
xx年是我樹(shù)立價(jià)值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過(guò)學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念。下半年在市場(chǎng)極度低迷大盤(pán)市盈率處于歷史底部區(qū)域時(shí)，敢于在別人恐懼時(shí)抓住這次重大機(jī)會(huì)以xxx倍市盈率逐步建倉(cāng)銀行股，完成了建倉(cāng)工作。現(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：
一、無(wú)知
xx年xx月xx日買(mǎi)入海普瑞，xxx倍市盈率，據(jù)公司年報(bào)顯示三年均利潤(rùn)增幅xxx%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國(guó)內(nèi)占比xxx%，公司具有FDA認(rèn)證、獨(dú)創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征，具有很強(qiáng)的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能、拉長(zhǎng)產(chǎn)業(yè)鏈向國(guó)際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長(zhǎng)性，長(zhǎng)遠(yuǎn)看是個(gè)有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時(shí)我所做的就是全倉(cāng)買(mǎi)入海普瑞一只股票，在xx年xx月xx日前我信心十足絲毫不為股價(jià)的波動(dòng)擔(dān)心，在持股過(guò)程中不斷對(duì)海的原料供應(yīng)情況進(jìn)行跟蹤，但對(duì)企業(yè)的產(chǎn)品銷售價(jià)格及生產(chǎn)形勢(shì)的變化無(wú)法了解，對(duì)企業(yè)的利潤(rùn)變化無(wú)法預(yù)估。xx年xx月xx日的一季報(bào)公布利潤(rùn)同比陡降xxx%，超乎尋常的高增長(zhǎng)必然帶來(lái)噩夢(mèng)，業(yè)績(jī)的快速變臉導(dǎo)致高成長(zhǎng)泡沬的破裂，市場(chǎng)給予強(qiáng)烈反映連續(xù)三個(gè)跌停板，在第三個(gè)打開(kāi)停板后狼狽逃竄損失xxx%。這么好的企業(yè)xxx還會(huì)賠錢(qián)呢?我不得不認(rèn)真反思我的錯(cuò)誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無(wú)知付出了沉重的代價(jià)。
二、學(xué)習(xí)
在至元的介紹下我開(kāi)始xxx我是股東價(jià)值投資博文，從此接觸了價(jià)值投資理念，后來(lái)我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長(zhǎng)股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過(guò)學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認(rèn)識(shí)到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價(jià)值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念：在安全邊際為xxx指導(dǎo)下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～xxx只財(cái)務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長(zhǎng)期專注等待機(jī)會(huì);在便宜的時(shí)候分批買(mǎi)進(jìn)，建立適度分散化的投資組合;不要過(guò)于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結(jié)所感染，長(zhǎng)期持股耐心等待;當(dāng)價(jià)格高估時(shí)分批賣(mài)掉，根據(jù)大盤(pán)的市盈率歷史波動(dòng)區(qū)間做牛熊周期大波段。堅(jiān)決不碰市盈率很高的熱門(mén)股、題材股、新股和未來(lái)成長(zhǎng)股，堅(jiān)持低市盈率買(mǎi)入法安全投資。
1、能力圈：把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi)，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境及生產(chǎn)形勢(shì)的變化能隨時(shí)了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財(cái)力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展?jié)摿�，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭，
4、企業(yè)具有護(hù)城河特征，是壟斷性企業(yè);
5、企業(yè)贏利能力強(qiáng)：具有長(zhǎng)期穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。
7、參照大盤(pán)及個(gè)股的歷史市盈率運(yùn)行區(qū)間，確定買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)。在大盤(pán)PE45市場(chǎng)情緒高漲，是分批賣(mài)出的.時(shí)候。做到人取我舍，人舍我取。
四、失敗原因
根據(jù)投資理念的十個(gè)方面分析HPR：公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足;國(guó)內(nèi)第一家FDA認(rèn)證競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)是行業(yè)龍頭;國(guó)內(nèi)產(chǎn)量占比xxx%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實(shí)很強(qiáng);是私營(yíng)企業(yè)管理層也很優(yōu)秀�？傮w企業(yè)是個(gè)好企業(yè)賠錢(qián)不是企業(yè)的錯(cuò)，錯(cuò)在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以xxx面。
1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)及發(fā)展趨勢(shì)我無(wú)法了解和判斷，其銷售價(jià)格的巨幅波動(dòng)、定價(jià)方式及原料供應(yīng)情況更是無(wú)法深入了解，所有對(duì)基本面的研究都是靠企業(yè)的年報(bào)資料無(wú)法對(duì)企業(yè)未來(lái)的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)，基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買(mǎi)入法：以xxx倍市盈率買(mǎi)入為海普瑞付出了一個(gè)非常高的價(jià)格是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買(mǎi)入時(shí)市盈率都必須小于xxx倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買(mǎi)入，保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是xxx是非常錯(cuò)誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問(wèn)題、產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化、國(guó)家政策影響、自然因素的破壞等都會(huì)導(dǎo)致業(yè)績(jī)出現(xiàn)大幅波動(dòng)，從而帶來(lái)嚴(yán)重?fù)p失，投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則：HPR是個(gè)剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來(lái)的優(yōu)勢(shì)都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當(dāng)時(shí)醫(yī)藥板塊很熱門(mén)，導(dǎo)致買(mǎi)入價(jià)過(guò)高。歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì)讓它的擁有者窮困潦倒，堅(jiān)決不碰熱門(mén)股、上市不足xxx年的新股、未來(lái)的所謂高成長(zhǎng)股、題材股,盤(pán)點(diǎn)xx年的十大財(cái)富絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)xxx、xxx倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如xx年xx月xx日的xxx啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉xxx個(gè)跌停板)還有一部分是業(yè)績(jī)變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績(jī)變臉股(漢王科技)。
總之主要錯(cuò)誤是出價(jià)過(guò)高和過(guò)度集中，再好的企業(yè)如果出價(jià)過(guò)高，也很難有好的收益，必要的分散是對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)控制策略。
期貨年終工作總結(jié)2023年3
20xx年是我樹(shù)立價(jià)值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了xxx投資失敗的痛，痛定思痛通過(guò)學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念。下半年在市場(chǎng)極度低迷大盤(pán)市盈率處于歷史底部區(qū)域時(shí)，敢于在別人恐懼時(shí)抓住這次重大機(jī)會(huì)以6倍市盈率逐步建倉(cāng)銀行股，完成了建倉(cāng)工作�，F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：
一、無(wú)知
20xx年x月買(mǎi)入xx，44倍市盈率，據(jù)公司年報(bào)顯示三年年均利潤(rùn)增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國(guó)內(nèi)占比51%，公司具有FDA認(rèn)證、獨(dú)創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征，具有很強(qiáng)的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能、拉長(zhǎng)產(chǎn)業(yè)鏈向國(guó)際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長(zhǎng)性，長(zhǎng)遠(yuǎn)看是個(gè)有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時(shí)我所做的就是全倉(cāng)買(mǎi)入xxx一只股票，在20xx年x月19日前我信心十足絲毫不為股價(jià)的波動(dòng)擔(dān)心，在持股過(guò)程中不斷對(duì)海的原料供應(yīng)情況進(jìn)行跟蹤，但對(duì)企業(yè)的產(chǎn)品銷售價(jià)格及生產(chǎn)形勢(shì)的變化無(wú)法了解，對(duì)企業(yè)的利潤(rùn)變化無(wú)法預(yù)估。20xx年x月18日的一季報(bào)公布利潤(rùn)同比陡降39%，超乎尋常的高增長(zhǎng)必然帶來(lái)噩夢(mèng)，業(yè)績(jī)的快速變臉導(dǎo)致高成長(zhǎng)泡沬的破裂，市場(chǎng)給予強(qiáng)烈反映連續(xù)三個(gè)跌停板，在第三個(gè)打開(kāi)停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會(huì)賠錢(qián)呢？我不得不認(rèn)真反思我的錯(cuò)誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無(wú)知付出了沉重的代價(jià)。
二、學(xué)習(xí)
在至元的介紹下我開(kāi)始關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文，從此接觸了價(jià)值投資理念，后來(lái)我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長(zhǎng)股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過(guò)學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認(rèn)識(shí)到了投資xxx失敗的原因并逐步形成了我的價(jià)值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財(cái)務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長(zhǎng)期專注等待機(jī)會(huì)；在便宜的時(shí)候分批買(mǎi)進(jìn)，建立適度分散化的投資組合；不要過(guò)于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結(jié)所感染，長(zhǎng)期持股耐心等待；當(dāng)價(jià)格高估時(shí)分批賣(mài)掉，根據(jù)大盤(pán)的市盈率歷史波動(dòng)區(qū)間做牛熊周期大波段。堅(jiān)決不碰市盈率很高的熱門(mén)股、題材股、新股和未來(lái)成長(zhǎng)股，堅(jiān)持低市盈率買(mǎi)入法安全投資。
1、能力圈：把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi)，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境及生產(chǎn)形勢(shì)的變化能隨時(shí)了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財(cái)力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的`競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展?jié)摿�，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭，
4、企業(yè)具有護(hù)城河特征，是壟斷性企業(yè)；
5、企業(yè)贏利能力強(qiáng)：具有長(zhǎng)期穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平；
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。
7、參照大盤(pán)及個(gè)股的歷史市盈率運(yùn)行區(qū)間，確定買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)。在大盤(pán)PE<15時(shí)，市場(chǎng)處于熊市底部區(qū)間，市場(chǎng)先生情結(jié)低落，市場(chǎng)極度低迷，利空消息滿天飛，優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價(jià)值嚴(yán)重低估，到了貪婪的時(shí)候，是以便宜的價(jià)格買(mǎi)入暫時(shí)失寵的龍頭公司的股票的好時(shí)機(jī)。在pe>45市場(chǎng)情緒高漲，是分批賣(mài)出的時(shí)候。做到人取我舍，人舍我取。
四、失敗原因
根據(jù)投資理念的十個(gè)方面分析xxx：公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足；國(guó)內(nèi)第一家FDA認(rèn)證競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)是行業(yè)龍頭；國(guó)內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性；前幾年企業(yè)贏利能力確實(shí)很強(qiáng)；是私營(yíng)企業(yè)管理層也很優(yōu)秀�？傮w企業(yè)是個(gè)好企業(yè)賠錢(qián)不是企業(yè)的錯(cuò)，錯(cuò)在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面。
1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)及發(fā)展趨勢(shì)我無(wú)法了解和判斷，其銷售價(jià)格的巨幅波動(dòng)、定價(jià)方式及原料供應(yīng)情況更是無(wú)法深入了解，所有對(duì)基本面的研究都是靠企業(yè)的年報(bào)資料無(wú)法對(duì)企業(yè)未來(lái)的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)，基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買(mǎi)入法：以44倍市盈率買(mǎi)入為xxx付出了一個(gè)非常高的價(jià)格是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買(mǎi)入時(shí)市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買(mǎi)入，保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯(cuò)誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問(wèn)題、產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化、國(guó)家政策影響、自然因素的破壞等都會(huì)導(dǎo)致業(yè)績(jī)出現(xiàn)大幅波動(dòng)，從而帶來(lái)嚴(yán)重?fù)p失，投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則：xx是個(gè)剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來(lái)的優(yōu)勢(shì)都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當(dāng)時(shí)醫(yī)藥板塊很熱門(mén)，導(dǎo)致買(mǎi)入價(jià)過(guò)高。歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì)讓它的擁有者窮困潦倒，堅(jiān)決不碰熱門(mén)股、上市不足3年的新股、未來(lái)的所謂高成長(zhǎng)股、題材股，盤(pán)點(diǎn)20xx年的十大財(cái)富絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股（xxx），一部分是題材股（如20xx年x月11日的xx啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個(gè)跌停板）還有一部分是業(yè)績(jī)變臉股（xx科技）或者是高市盈率加業(yè)績(jī)變臉股（xx科技）。
總之主要錯(cuò)誤是出價(jià)過(guò)高和過(guò)度集中，再好的企業(yè)如果出價(jià)過(guò)高，也很難有好的收益，必要的分散是對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)控制策略。
期貨年終工作總結(jié)2023年4
今年的股票市場(chǎng)一直處于冷清低迷的狀態(tài)，在大盤(pán)市盈率處于歷史最低階段，我只能耐心持有我的銀行股，另外就是不斷地學(xué)習(xí)和思考。成為一個(gè)成功的投資人必須學(xué)習(xí)和培養(yǎng)正確的投資理念、較強(qiáng)的企業(yè)分析能力和很好的情緒控制能力，圍繞這個(gè)目標(biāo)，總結(jié)今年的工作和學(xué)習(xí)情況，制定明年的計(jì)劃，不斷提高和進(jìn)步。
價(jià)值投資思路
投資理念的認(rèn)識(shí)
開(kāi)卷有益，今年主要學(xué)習(xí)了《證券分析》《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》《鄧普頓教你逆向投資》《金融煉金術(shù)》《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)》《烏合之眾》幾本書(shū)。巴菲特們已經(jīng)堅(jiān)持了70多年的價(jià)值投資理念，實(shí)踐證明是正確的，我不需要也沒(méi)能力再去發(fā)明研究新的投資理念。通過(guò)向名人學(xué)習(xí)吸取他們的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，不斷總結(jié)完善自己的投資理念期貨公司個(gè)人工作總結(jié)范文期貨公司個(gè)人工作總結(jié)范文。
價(jià)值投資理論很簡(jiǎn)單，一但理解就容易接受。我遵守逆向投資理念，堅(jiān)持好股好價(jià)+適度分散+耐心持有的.價(jià)值投資原。
好股首先必須是業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單的。業(yè)務(wù)越簡(jiǎn)單就越容易理解，對(duì)未來(lái)判斷的確定性就越高，成功的概率越大，投資才是最安全的這些企業(yè)是身邊的能經(jīng)常接觸到可以隨時(shí)了解經(jīng)營(yíng)情況的，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)模式及未來(lái)發(fā)展變化能準(zhǔn)確分析判斷的，能力圈范圍內(nèi)的企業(yè)。
期貨年終工作總結(jié)2023年5
新年伊始，萬(wàn)象更新。在這嶄新而充滿挑戰(zhàn)的20××年，我回望走過(guò)的一年，有難以忘懷的欣慰，也有不堪回首的往事�；仡欉^(guò)去，展望未來(lái)，使人警醒，使人明智，催人奮進(jìn)。所謂“志當(dāng)存高遠(yuǎn)，真誠(chéng)寫(xiě)春秋”�，F(xiàn)本人將20××年的主要工作向各位領(lǐng)導(dǎo)和同仁們匯報(bào)，請(qǐng)予于批評(píng)指教。
20××年6月份進(jìn)入鍛造事業(yè)部鍛造分廠工作。在公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我按照公司的要求積極宣傳、貫徹、落實(shí)年度的各項(xiàng)生產(chǎn)任務(wù)，帶領(lǐng)分廠全體員工強(qiáng)化管理，精益求精，鑄造品質(zhì)、增創(chuàng)效益�，F(xiàn)將一年來(lái)主要工作作如下總結(jié)：
一、進(jìn)廠以來(lái)，我積極融入到分廠中去，并迅速的了解分廠的運(yùn)作和現(xiàn)狀，同時(shí)抽出時(shí)間學(xué)習(xí)自身的鍛造知識(shí)，從金屬材料到成形基礎(chǔ)，從工藝規(guī)范逐步過(guò)渡到領(lǐng)會(huì)工藝的內(nèi)容，影響產(chǎn)品質(zhì)量的重要節(jié)點(diǎn)。
二、質(zhì)量是技術(shù)提高的見(jiàn)證，面對(duì)受大環(huán)境的影響造成產(chǎn)量低、效益低、薪水低等困難面前，分廠從思想上教育員工們?cè)趬毫γ媲安坏皖^、不抱怨、不氣餒、不回避、不害怕。我們本著“效益靠質(zhì)量，質(zhì)量靠技術(shù)”的理念，強(qiáng)化自己的加工水平，為穩(wěn)定和提高產(chǎn)品成品率做出實(shí)效。
三、在任職期間改造煤氣站設(shè)備；利用加熱爐廢棄，增加蒸汽換熱器，讓煤氣站使用，并解決水壓機(jī)、粗熱分廠及科技樓、行政樓、辦公樓、中心實(shí)驗(yàn)室等的供暖問(wèn)題。
四、組織員工，改進(jìn)加熱爐操作手法，降低煤氣單耗。
五、安全警鐘我為提高員工安全文化知識(shí)和安全防范技能，強(qiáng)化安全意識(shí)和安全制度責(zé)任化理念。組織開(kāi)展“安全知識(shí)的認(rèn)識(shí)與觀念”及“我要安全；我會(huì)安全；我懂安全；杜絕人為責(zé)任的事故發(fā)生”為主題的安全大討論。安全生產(chǎn)事關(guān)員工生命和企業(yè)財(cái)產(chǎn)安全、事關(guān)社會(huì)穩(wěn)定，只有集中力量抓安全生產(chǎn)，嚴(yán)格落實(shí)堅(jiān)持“安全第一，預(yù)防為主”的.方針。使全員牢牢樹(shù)立安全意識(shí)，切實(shí)抓好安全工作，確保安全生產(chǎn)正常進(jìn)行。分廠在每月中旬進(jìn)行一次安全、設(shè)備、現(xiàn)場(chǎng)管理等綜合大檢查，對(duì)檢查出來(lái)的問(wèn)題定時(shí)、定人及時(shí)整改。加強(qiáng)平時(shí)的安全巡視檢查力度。消滅安全隱患，充分發(fā)揮班組長(zhǎng)和安全員作用，發(fā)現(xiàn)并及時(shí)解決生產(chǎn)過(guò)程中存在的不安全因素，達(dá)到安全生產(chǎn)目的。
六、推行“5S”管理�！叭嗽飙h(huán)境，環(huán)境育人”，通過(guò)對(duì)整理、整頓、清掃、清潔、素質(zhì)修養(yǎng)的學(xué)習(xí)、改進(jìn)、遵守。整個(gè)分廠的環(huán)境面貌隨之改觀：生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)整齊、干凈，物品擺放有條不紊，一目了然，最大程度上提高員工的工作效率和士氣，讓員工工作的更安全、更舒暢，這不僅給員工們創(chuàng)造一個(gè)具有良好氛圍的工作場(chǎng)所，同時(shí)很大程度上提升了員工良好素質(zhì)和企業(yè)形象。員工們?cè)谶@締造良好的工作環(huán)境與和諧融洽的工作氣氛。
期貨年終工作總結(jié)2023年6
首先很感謝各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事能在百忙之中抽出寶貴的時(shí)間來(lái)參加我的述職會(huì)。
我叫ABC 男、漢族、畢業(yè)于安徽合肥工業(yè)大學(xué)機(jī)械工程系通用機(jī)械設(shè)計(jì)專業(yè)， 籍貫：安徽省 。
從我踏入拓璞的第一天開(kāi)始，我就對(duì)拓璞充滿了信心。這種信心來(lái)自公司對(duì)我的培養(yǎng)，來(lái)自于全體員工精神風(fēng)貌和朝氣蓬勃的企業(yè)文化。拓璞的快速發(fā)展，振興壯大，使我有了堅(jiān)定的信心并努力地工作著�，F(xiàn)在，我向各位領(lǐng)導(dǎo)述職，請(qǐng)予以審議�；仡櫼幌陆鍌�(gè)月來(lái)的工作、反思一下不足、思考一下打算，非常必要和及時(shí)。五個(gè)月以來(lái)，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事的共同支持幫助下，本人有了很大的進(jìn)步。在公司領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，以及鐘總及唐司令地直接指導(dǎo)下，我扎實(shí)工作，在諸多方面得到了學(xué)習(xí)和鍛煉�，F(xiàn)將五個(gè)月的工作匯報(bào)如下：
一、三個(gè)月中做了什么：
(一)、在裝配廠車(chē)間實(shí)習(xí)當(dāng)了十天顧問(wèn)，了解我司水壺、多仕爐等產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)、裝配現(xiàn)狀、品質(zhì)測(cè)試要求和生產(chǎn)中的薄弱環(huán)節(jié)等，協(xié)同其它顧問(wèn)解決生產(chǎn)中效率低下和不良品偏高的問(wèn)題，總結(jié)實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，避免以后在產(chǎn)品設(shè)計(jì)時(shí)范同樣的錯(cuò)誤。
(二)、在新五金廠實(shí)習(xí)了一個(gè)月，了解了五金件的沖壓拉伸及熱處理和焊接工藝，學(xué)習(xí)了五金沖壓接伸模具的制作流程和五金件的加工精度和控制難點(diǎn)，為以后新產(chǎn)品五金件設(shè)計(jì)時(shí)打下一定的基礎(chǔ)。
(三)、調(diào)入研發(fā)中心TEAM2任高級(jí)工程師，師從唐司令負(fù)責(zé)SALTON客戶產(chǎn)的開(kāi)發(fā)和設(shè)計(jì)，
3月開(kāi)始，在李總監(jiān)的直接指導(dǎo)和關(guān)懷下，先學(xué)習(xí)了制圖規(guī)范并了解了我公司園林景觀設(shè)計(jì)圖紙圖紙案例，使我認(rèn)識(shí)到了園林景觀圖紙所設(shè)計(jì)的內(nèi)容和制圖的深度，后我又參于了剴麗濱江園建02版施工圖的.修改、江蘇昆山光大花園部分園建景觀的設(shè)計(jì)和結(jié)構(gòu)專業(yè)設(shè)計(jì)圖的設(shè)計(jì)、白浪河擴(kuò)初文本的CAD描圖、武漢江南春城結(jié)構(gòu)專業(yè)施工圖、江蘇昆山蕭林結(jié)構(gòu)專業(yè)變更的設(shè)計(jì)、景墻大門(mén)的設(shè)計(jì)、水邊景橋結(jié)構(gòu)圖設(shè)計(jì)、斜坡涼亭結(jié)構(gòu)圖等，使我逐步熟悉了我所涉及的結(jié)構(gòu)專業(yè)所需要設(shè)計(jì)的內(nèi)容和怎樣把它做到更深，更細(xì)，更專業(yè)，在此過(guò)程中按照李總監(jiān)把園建施工圖和結(jié)構(gòu)施工圖分開(kāi)的意圖，我收集了大量的相關(guān)資料和規(guī)范，并負(fù)責(zé)了建立結(jié)構(gòu)專業(yè)施工圖以后的方向，和所設(shè)計(jì)的內(nèi)容，結(jié)構(gòu)專業(yè)施工圖我想很快也能像其它專業(yè)的施工圖一樣做的專業(yè)，并能向一定的深度發(fā)展。
(二)、協(xié)助設(shè)計(jì)部楊梅編制了規(guī)范的預(yù)算書(shū)：
從剛開(kāi)始吉相合設(shè)計(jì)部楊梅的流水式預(yù)算，到后來(lái)預(yù)算的逐步深入和細(xì)化，我從園林景觀行業(yè)預(yù)算的工程量計(jì)算規(guī)則、計(jì)價(jià)規(guī)范、預(yù)算定額、取費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)入手，從原來(lái)的單體估算到現(xiàn)在的構(gòu)造細(xì)部，甚至到每一項(xiàng)分項(xiàng)工程的具體做法列項(xiàng)并計(jì)算;從原先只有材料價(jià)格而沒(méi)有其它價(jià)格的預(yù)算到現(xiàn)在的定額計(jì)價(jià)，分人工費(fèi)、材料費(fèi)、機(jī)械費(fèi)，管理費(fèi)等分別計(jì)價(jià);從原來(lái)的乘系數(shù)取費(fèi)到現(xiàn)在的規(guī)范化表格列表取費(fèi);這我都做了大量的工作，現(xiàn)已形成了一套更具專業(yè)性的預(yù)算書(shū)范本。
二、三個(gè)月有哪些體會(huì)：
通過(guò)三個(gè)月的融入和磨合，我基本上適應(yīng)了公司的工作環(huán)境和工作氛圍。在這個(gè)適應(yīng)過(guò)程中，
懷著對(duì)人生的無(wú)限憧憬，我走入期貨行業(yè)。在試用期間，一方面我嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，不遲到、不早退、嚴(yán)于律己，自覺(jué)的遵守各項(xiàng)工作制度;另一方面，在完成領(lǐng)導(dǎo)交辦工作的同時(shí)，努力學(xué)習(xí)新知識(shí)，積極主動(dòng)的協(xié)助其他同事開(kāi)展工作，并在工作過(guò)程中虛心學(xué)習(xí)以提高自身各方面的能力。
在剛?cè)胨镜钠陂g，積極參加公司組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，讓自己盡快熟悉期貨公司的工作流程、業(yè)務(wù)開(kāi)展。前階段按照林總經(jīng)理的要求熟悉開(kāi)戶崗位的各項(xiàng)工作流程及要求，做好開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)控制工作，并與總部開(kāi)戶結(jié)算崗建立友好的工作關(guān)系。九月底專程到總公司進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)控制工作培訓(xùn)，學(xué)習(xí)了風(fēng)險(xiǎn)控制工作的流程及金士達(dá)交易監(jiān)控終端和柜臺(tái)管理系統(tǒng)軟件的使用。現(xiàn)階段進(jìn)入客戶務(wù)服工作的學(xué)習(xí)及開(kāi)展中，按照公司及林總經(jīng)理的要求努力做好客戶服務(wù)的各項(xiàng)工作內(nèi)容，在空余時(shí)間不段加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)能力，多看材料多學(xué)習(xí)，以便充實(shí)自己的業(yè)務(wù)技能，盡所能的做到讓客戶滿意，讓公司滿意的優(yōu)秀員工，這也是我的工作目標(biāo)。 作為一名年輕工作者，我今后的職業(yè)生涯還很長(zhǎng)，學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)還很多，為此我將盡我所能地對(duì)我的工作進(jìn)行開(kāi)拓，做出成績(jī)。為早日實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，我要求自己：積極學(xué)習(xí)，努力工作，保持優(yōu)點(diǎn)，改正缺點(diǎn)，充分體現(xiàn)自己的人生價(jià)值，為企業(yè)美好的明天盡一份力。我更希望通過(guò)公司全體員工的努力可以把公司推向一個(gè)又一個(gè)顛峰!
期貨年終工作總結(jié)2023年7
20xx年是我樹(shù)立價(jià)值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過(guò)學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念。下半年在市場(chǎng)極度低迷大盤(pán)市盈率處于歷史底部區(qū)域時(shí)，敢于在別人恐懼時(shí)抓住這次重大機(jī)會(huì)以6倍市盈率逐步建倉(cāng)銀行股，完成了建倉(cāng)工作�，F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：
一、無(wú)知
20xx年10月20日買(mǎi)入海普瑞，44倍市盈率，據(jù)公司年報(bào)顯示三年年均利潤(rùn)增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國(guó)內(nèi)占比51% ，公司具有FDA認(rèn)證、獨(dú)創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征，具有很強(qiáng)的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能、拉長(zhǎng)產(chǎn)業(yè)鏈向國(guó)際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長(zhǎng)性，長(zhǎng)遠(yuǎn)看是個(gè)有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時(shí)我所做的就是全倉(cāng)買(mǎi)入海普瑞一只股票，在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價(jià)的波動(dòng)擔(dān)心，在持股過(guò)程中不斷對(duì)海的原料供應(yīng)情況進(jìn)行跟蹤，但對(duì)企業(yè)的產(chǎn)品銷售價(jià)格及生產(chǎn)形勢(shì)的變化無(wú)法了解，對(duì)企業(yè)的利潤(rùn)變化無(wú)法預(yù)估。20xx年4月18日的一季報(bào)公布利潤(rùn)同比陡降39%，超乎尋常的高增長(zhǎng)必然帶來(lái)噩夢(mèng)，業(yè)績(jī)的快速變臉導(dǎo)致高成長(zhǎng)泡沬的破裂，市場(chǎng)給予強(qiáng)烈反映連續(xù)三個(gè)跌停板，在第三個(gè)打開(kāi)停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會(huì)賠錢(qián)呢?我不得不認(rèn)真反思我的錯(cuò)誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無(wú)知付出了沉重的代價(jià)。
二、學(xué)習(xí)
在至元的介紹下我開(kāi)始關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文，從此接觸了價(jià)值投資理念，后來(lái)我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長(zhǎng)股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過(guò)學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認(rèn)識(shí)到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價(jià)值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財(cái)務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長(zhǎng)期專注等待機(jī)會(huì);在便宜的時(shí)候分批買(mǎi)進(jìn)，建立適度分散化的投資組合;不要過(guò)于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結(jié)所感染，長(zhǎng)期持股耐心等待;當(dāng)價(jià)格高估時(shí)分批賣(mài)掉，根據(jù)大盤(pán)的市盈率歷史波動(dòng)區(qū)間做牛熊周期大波段。堅(jiān)決不碰市盈率很高的熱門(mén)股、題材股、新股和未來(lái)成長(zhǎng)股，堅(jiān)持低市盈率買(mǎi)入法安全投資。
1、 能力圈：把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的`領(lǐng)域內(nèi)，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán) 境及生產(chǎn)形勢(shì)的變化能隨時(shí)了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財(cái)力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展?jié)摿�，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭，
4、企業(yè)具有護(hù)城河特征，是壟斷性企業(yè);
5、企業(yè)贏利能力強(qiáng)：具有長(zhǎng)期穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。
7、參照大盤(pán)及個(gè)股的歷史市盈率運(yùn)行區(qū)間，確定買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)。在大盤(pán)PE45市場(chǎng)情緒高漲，是分批賣(mài)出的時(shí)候。做到人取我舍，人舍我取。
四、失敗原因
根據(jù)投資理念的十個(gè)方面分析HPR：公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足;國(guó)內(nèi)第一家FDA認(rèn)證競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)是行業(yè)龍頭;國(guó)內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實(shí)很強(qiáng);是私營(yíng)企業(yè)管理層也很優(yōu)秀�？傮w企業(yè)是個(gè)好企業(yè)賠錢(qián)不是企業(yè)的錯(cuò)，錯(cuò)在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面。
1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)及發(fā)展趨勢(shì)我無(wú)法了解和判斷，其銷售價(jià)格的巨幅波動(dòng)、定價(jià)方式及原料供應(yīng)情況更是無(wú)法深入了解，所有對(duì)基本面的研究都是靠企業(yè)的年報(bào)資料無(wú)法對(duì)企業(yè)未來(lái)的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)，基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買(mǎi)入法：以44倍市盈率買(mǎi)入為海普瑞付出了一個(gè)非常高的價(jià)格是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買(mǎi)入時(shí)市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買(mǎi)入，保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是是非常錯(cuò)誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問(wèn)題、產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化、國(guó)家政策影響、自然因素的破壞等都會(huì)導(dǎo)致業(yè)績(jī)出現(xiàn)大幅波動(dòng)，從而帶來(lái)嚴(yán)重?fù)p失，投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則：HPR是個(gè)剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來(lái)的優(yōu)勢(shì)都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當(dāng)時(shí)醫(yī)藥板塊很熱門(mén)，導(dǎo)致買(mǎi)入價(jià)過(guò)高。歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì)讓它的擁有者窮困潦倒，堅(jiān)決不碰熱門(mén)股、上市不足3年的新股、未來(lái)的所謂高成長(zhǎng)股、題材股,盤(pán)點(diǎn)20xx年的十十大財(cái)富絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個(gè)跌停板)還有一部分是業(yè)績(jī)變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績(jī)變臉股(漢王科技)。
總之主要錯(cuò)誤是出價(jià)過(guò)高和過(guò)度集中，再好的企業(yè)如果出價(jià)過(guò)高，也很難有好的收益，必要的分散是對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)
境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)控制策略。
期貨年終工作總結(jié)2023年8
20xx年，受?chē)?guó)家宏觀政策影響，資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展受到一定制約，與此相反的是，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，人民越來(lái)越富裕，對(duì)理財(cái)?shù)男枨髤s是越來(lái)越大，同時(shí)，對(duì)理財(cái)服務(wù)水平的要求也越來(lái)越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進(jìn)駐中山，這些銀行對(duì)我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競(jìng)爭(zhēng)如此強(qiáng)烈的經(jīng)營(yíng)環(huán)境之下，為增強(qiáng)我行對(duì)外競(jìng)爭(zhēng)力，行領(lǐng)導(dǎo)果斷決策，通過(guò)競(jìng)聘方式，組建了財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)，分片區(qū)協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)客戶，提升理財(cái)隊(duì)伍素質(zhì)，并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個(gè)人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們緊緊圍繞建設(shè)省內(nèi)卓越銀行，20xx年率先實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)超6.8億的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，積極籌備，部署計(jì)劃，踐行目標(biāo)。
一、工作績(jī)效目標(biāo)完成情況
截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為同比增長(zhǎng)戶，中高端客戶資產(chǎn)額為萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)萬(wàn)元。重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷，包括基金營(yíng)銷萬(wàn)元，各支產(chǎn)品完成率分別為人民幣理財(cái)產(chǎn)品共，同比增長(zhǎng)
二、主要工作措施及成效
按照分行財(cái)富經(jīng)理的職責(zé)范圍，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。我們的工作主要有加強(qiáng)對(duì)片區(qū)內(nèi)理財(cái)經(jīng)理的指導(dǎo)，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品，以私人銀行為依托，引進(jìn)高端服務(wù)內(nèi)容。
在上崗以來(lái)的約半年工作中，我們總能認(rèn)真履行本職工作職責(zé)，緊密配合分行完成省行下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，圍繞省行跑贏大市和率先實(shí)現(xiàn)百億利潤(rùn)目標(biāo)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，落實(shí)分行各項(xiàng)工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點(diǎn)，多打電話，全力以赴，和片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)一起營(yíng)銷客戶，力推重點(diǎn)產(chǎn)品銷售，促進(jìn)中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長(zhǎng)。
做培訓(xùn)，發(fā)短信，多管齊下，千方百計(jì)與片區(qū)理財(cái)經(jīng)理保持良好有效溝通，促進(jìn)理財(cái)經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營(yíng)銷技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升。積極組織理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)活動(dòng)，增強(qiáng)歸屬感，凝聚一切隊(duì)伍力量。做為分行財(cái)富管理工作新篇章的開(kāi)始，我們的工作在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與主任室的帶領(lǐng)下，取得了一定的成效，為我行個(gè)金條線今后工作的長(zhǎng)足發(fā)展，積累了一些成功的經(jīng)驗(yàn)。
(一)立足本職，做好理財(cái)經(jīng)理的相關(guān)工作
一是做好理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作。財(cái)富經(jīng)理團(tuán)隊(duì)協(xié)作，共同完成全轄新聘任上崗理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作，包括職業(yè)道德教育、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控要求、日常工作規(guī)范、產(chǎn)品知識(shí)普及與營(yíng)銷技巧分享等，并將為上課而專門(mén)用心制作的PPT發(fā)送網(wǎng)點(diǎn)，供一線營(yíng)銷人員參考使用。同時(shí)，將培訓(xùn)工作日�；�，對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時(shí)做好培訓(xùn)工作。
二是做好理財(cái)經(jīng)理日常工作指引。及時(shí)將分行當(dāng)前重點(diǎn)營(yíng)銷信息轉(zhuǎn)達(dá)至各理財(cái)人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財(cái)經(jīng)理都能因勢(shì)導(dǎo)力，配合分行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利發(fā)展。
三是做好理財(cái)經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計(jì)算公式供所有營(yíng)銷人員銷售演示，得到了使用并業(yè)績(jī)初見(jiàn)成效理財(cái)經(jīng)理的肯定好評(píng);在加息信息一出時(shí)，即為加息后是否轉(zhuǎn)存，我們計(jì)算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用，減少了理財(cái)經(jīng)理的工作量。另一方面，我們也隨時(shí)為理財(cái)經(jīng)理的個(gè)性化需求，比數(shù)據(jù)，編表格，做分析，找產(chǎn)品，滿足大家對(duì)中高端客戶營(yíng)銷的服務(wù)需求。
四是駐點(diǎn)工作，以身作則，對(duì)新聘理財(cái)經(jīng)理嘗試實(shí)踐帶教。在管轄片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的兩例經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，效果較為明顯，在駐點(diǎn)期間都實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品的突破性銷售，同時(shí)，也得到了網(wǎng)點(diǎn)客戶對(duì)中行財(cái)富經(jīng)理的高度認(rèn)同。
五是業(yè)績(jī)追蹤，對(duì)做得好的理財(cái)經(jīng)理及時(shí)肯定，多做精神激勵(lì)，使其漸入良性循環(huán)之佳境。對(duì)于業(yè)績(jī)暫落后者，多了解，多溝通，想方設(shè)法幫助其進(jìn)步。同時(shí)，我們提出建議，對(duì)銷售業(yè)績(jī)達(dá)到一定目標(biāo)的優(yōu)秀者全轄郵件通報(bào)表?yè)P(yáng)，對(duì)我行每次的重點(diǎn)產(chǎn)品銷售做總結(jié)，并對(duì)業(yè)績(jī)優(yōu)秀者，特別邀請(qǐng)主管行長(zhǎng)頒發(fā)獎(jiǎng)杯，以之鼓勵(lì)，形成理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍銷售氣氛的你追我趕。
六是關(guān)心理財(cái)經(jīng)理8小時(shí)以外的生活，做好家訪工作。關(guān)注內(nèi)控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間，我們與孫文中路網(wǎng)點(diǎn)主任一起，重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)經(jīng)理做好過(guò)渡期間的客戶服務(wù)與日常工作，同時(shí)提醒網(wǎng)點(diǎn)主任要關(guān)注其動(dòng)態(tài)變化，防止意外事件發(fā)生。
七是不定期組織理財(cái)經(jīng)理班后休閑活動(dòng)，調(diào)節(jié)理財(cái)經(jīng)理生活，增強(qiáng)隊(duì)伍凝聚力。如理財(cái)經(jīng)理歡樂(lè)夏日聚餐、江門(mén)龜峰山登山比賽等，促進(jìn)了大家的相互交流，增加了理財(cái)經(jīng)理的歸屬感。
(二)極盡己能，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品
在今年的工作中，上級(jí)行對(duì)儲(chǔ)蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。
我們做為服務(wù)我行中高端客戶而組建起來(lái)的一支團(tuán)隊(duì)，首先，對(duì)待外部競(jìng)爭(zhēng)，我們齊心協(xié)力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團(tuán)隊(duì)合作，抓住一切機(jī)會(huì)，爭(zhēng)攬行外資金，提升我行市場(chǎng)份額。
對(duì)于產(chǎn)品銷售工作，我們即聯(lián)系理財(cái)經(jīng)理，又與網(wǎng)點(diǎn)主任保持溝通，同時(shí)也積極配合支行行長(zhǎng)的工作要求，做好營(yíng)銷計(jì)劃，共同營(yíng)銷客戶。
片區(qū)在20xx年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果。在重點(diǎn)基金國(guó)富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區(qū)三位新聘理財(cái)經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎(jiǎng)，還有兩位年資尚淺的理財(cái)經(jīng)理亦取得銷售量與完成率的勝利獎(jiǎng)杯。
(三)開(kāi)展系列客戶活動(dòng)，并以私人銀行為依托，引進(jìn)高端服務(wù)內(nèi)容，增強(qiáng)中高端客戶的忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度
為增強(qiáng)中高端客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度與貢獻(xiàn)度，同時(shí)吸引新客戶，增加新的金融資產(chǎn)，我們與網(wǎng)點(diǎn)一起約訪客戶，滿足與激發(fā)客戶需求，請(qǐng)私人銀行家、投研顧問(wèn)等團(tuán)隊(duì)一起為客戶做資產(chǎn)配置建議書(shū)，成功實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售。籌劃并組織了系列客戶維護(hù)增值活動(dòng)。
在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營(yíng)。同時(shí)聯(lián)合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運(yùn)會(huì)開(kāi)幕式彩排晚會(huì)，開(kāi)展中高端客戶養(yǎng)生專賣(mài)講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，邀請(qǐng)廣東省教育廳下屬出國(guó)留學(xué)服務(wù)專業(yè)機(jī)構(gòu)辦出國(guó)留學(xué)講座，宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀境外機(jī)構(gòu)，與中銀香港對(duì)有投資移民意向的目標(biāo)客戶做香港投資移民講座等等。
(四)以實(shí)際行動(dòng)支持分行IT藍(lán)圖上線工作，為120xx年行慶獻(xiàn)禮做出財(cái)富經(jīng)理力所能及的貢獻(xiàn)。
今年是我行IT藍(lán)圖工作多年籌備推進(jìn)的重要關(guān)鍵之年，配合分行工作，我們財(cái)富經(jīng)理也是加班加點(diǎn)，毫無(wú)怨言。就算是國(guó)慶假期回家探親，在接到加班通知時(shí)，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍(lán)圖工作之中。
三、存在的問(wèn)題、原因及改進(jìn)計(jì)劃
6月份，我們開(kāi)始嘗試財(cái)富管理模式的轉(zhuǎn)型，經(jīng)過(guò)約半年的實(shí)踐，財(cái)富經(jīng)理在高端客戶維護(hù)、理財(cái)隊(duì)伍培養(yǎng)，專業(yè)知識(shí)傳授、產(chǎn)品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區(qū)部分網(wǎng)點(diǎn)存在理財(cái)經(jīng)理銷售活動(dòng)量較少，產(chǎn)品銷售不理想，業(yè)績(jī)停滯，客戶基礎(chǔ)薄弱，儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密?chē)@分行各項(xiàng)工作部署及主任室對(duì)財(cái)富管理工作新要求，有針對(duì)性地推動(dòng)各項(xiàng)工作有效開(kāi)展，務(wù)求取得新的突破。
在國(guó)家規(guī)劃的開(kāi)年之初，在當(dāng)前高通脹經(jīng)濟(jì)環(huán)境之下，人民群眾的儲(chǔ)蓄存款存在銀行保本、保息、不保值的狀況之下，為我們的財(cái)富業(yè)務(wù)發(fā)展提供了廣闊的空間，趁著國(guó)家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風(fēng)向，我們計(jì)劃明年再繼續(xù)努力。
(一)將財(cái)富管理工作日常規(guī)范化，全面提升財(cái)富管理綜合能力
對(duì)理財(cái)經(jīng)理的銷售活動(dòng)量檢驗(yàn)納入日常工作，通過(guò)增加必要的量化日常工作，規(guī)范日常工作，積累優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)，全面提升理財(cái)經(jīng)理的.銷售技能，。
二是提升我們自己財(cái)富管理服務(wù)的能力，提高客戶忠誠(chéng)度。為片區(qū)中高端客戶分類、分層營(yíng)銷做好指引，完善針對(duì)高端客戶的增值服務(wù)活動(dòng)常規(guī)化，提高客戶貢獻(xiàn)度。
(二)完善網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理配置，做好隊(duì)伍建設(shè)
理財(cái)經(jīng)理作為我行一線重要的營(yíng)銷力量，在業(yè)務(wù)的發(fā)展中貢獻(xiàn)度占比較高，我們要克服困難，與支行共商協(xié)作，爭(zhēng)取在明年之初實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理的配置率達(dá)到100%。同時(shí)，要落實(shí)督導(dǎo)未有基金、保險(xiǎn)等銷售從業(yè)資格證的理財(cái)經(jīng)理盡快考取資格證，以保障我行的依法合規(guī)銷售工作順利無(wú)阻。
(三)深入開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)工作，引入跨片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)比賽，財(cái)富經(jīng)理駐點(diǎn)參與，以點(diǎn)帶面，營(yíng)造全行營(yíng)銷良好氣氛
在主任室的肯定與鼓勵(lì)下，我們提出業(yè)務(wù)競(jìng)賽新的工作模式。計(jì)劃每季度選擇一家原來(lái)銷售比較落后、業(yè)務(wù)基礎(chǔ)比較薄弱的網(wǎng)點(diǎn)，向同業(yè)搶客戶，奪資源，PK跨片區(qū)績(jī)優(yōu)明星網(wǎng)點(diǎn)，以各業(yè)務(wù)的任務(wù)完成率決勝敗，挑戰(zhàn)自我，并希望由此能將我行的銷售工作推向熱火朝天的新高度。
(四)繼續(xù)聯(lián)動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)、私人銀行團(tuán)隊(duì)，上下一致，做好中高端客戶的維護(hù)與開(kāi)拓工作
客戶是銀行的重要核心資源，未來(lái)銀行市場(chǎng)，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)越來(lái)越激烈，除了企業(yè)品牌的選擇外，中高端客戶對(duì)服務(wù)人員素質(zhì)的選擇要求也越來(lái)越高，我們要內(nèi)修專業(yè)，外塑形象，持之以恒地為中高端客戶提供個(gè)性化的、高質(zhì)量的綜合金融服務(wù)，有計(jì)劃地做好系列客戶增值活動(dòng)，借百年中銀品牌，力創(chuàng)中銀財(cái)富管理的美譽(yù)度，達(dá)到我行中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)的雙增長(zhǎng)。
未來(lái)的20xx年，對(duì)我們將會(huì)是更具挑戰(zhàn)性的一年，在新的工作年度，我們團(tuán)隊(duì)將以更強(qiáng)的大局觀念和更積極主動(dòng)的工作態(tài)度，努力克服工作中可能遇到的各種困難，加強(qiáng)日常工作的溝通、交流和協(xié)作，在分行和主任室的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)分行的各項(xiàng)戰(zhàn)略決策和工作部署，努力推動(dòng)我行財(cái)富管理工作即健康穩(wěn)步、又較快較好發(fā)展，為分行取得更好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的穩(wěn)定良好發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
期貨年終工作總結(jié)2023年9
1、不斷完善機(jī)構(gòu)設(shè)置，各部門(mén)密切配合，通力合作。
期貨部自成立以來(lái)，一直沒(méi)有相關(guān)成功模式可供參考，期貨部只能在邊工作邊學(xué)習(xí)中逐漸摸索出與國(guó)內(nèi)各期貨公司營(yíng)業(yè)部相同的模式，并逐步加以完善，20xx年年初，期貨部在總結(jié)前一年度工作的基礎(chǔ)上，調(diào)整了工作人員的分工情況，并形成合理交叉，以便在特殊情況下能保證工作順利開(kāi)展。各部門(mén)各分工人員都能團(tuán)結(jié)協(xié)作，互相配合，在高效、和諧的前提下出色完成了各自工作。
2、歷時(shí)四個(gè)月順利完成從五洋期貨到五礦海勤期貨的過(guò)渡。
由于五洋期貨公司違規(guī)質(zhì)押注冊(cè)資本金，引起中國(guó)證監(jiān)會(huì)的重視，隨即五洋期貨公司駐大連辦事處撤銷，考慮到通遼客戶參與大連品種并最終交割的實(shí)際情況，并且五洋期貨公司最后極有可能是被停業(yè)整頓。為了保證通遼客戶的資金安全和交易、交割不受限制，xx年4月起，在市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)的支持下，期貨部積極考察相關(guān)期貨經(jīng)紀(jì)公司，力求能安全平穩(wěn)地轉(zhuǎn)移通遼客戶資金并提供順暢的交易通道，5月下旬，通遼玉米批發(fā)市場(chǎng)與中國(guó)五礦集團(tuán)下屬的五礦海勤期貨經(jīng)紀(jì)公司簽署合作意向書(shū)，六月起，期貨部全體員工積極穩(wěn)妥地做好每一位客戶的說(shuō)服工作，逐步轉(zhuǎn)移客戶，至9月底，已經(jīng)全部轉(zhuǎn)移完畢。
3、成功召開(kāi)“20xx年中國(guó)玉米企業(yè)增利避險(xiǎn)研討會(huì)”。
早在三月下旬，期貨部就已經(jīng)向大連商品交易所遞交了玉米期貨套期保值方面的培訓(xùn)會(huì)的申請(qǐng)報(bào)告，由于五洋公司在大連的辦事處已經(jīng)撤銷，該項(xiàng)申請(qǐng)報(bào)告就沒(méi)有了音訊，與五礦海勤期貨公司簽定合作意向后，以五礦海勤期貨經(jīng)紀(jì)公司的名義正式向大連商品交易所提出申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)，于20xx年6月23日，由通遼玉米批發(fā)交易市場(chǎng)、大連商品交易所、五礦海勤期貨經(jīng)紀(jì)公司、通遼市場(chǎng)糧食局、國(guó)家糧油信息中心等五家主辦單位共同合力的“20xx中國(guó)玉米企業(yè)增利避險(xiǎn)研討會(huì)”順利舉行，此次會(huì)議影響深刻，取得了很好的社會(huì)效益。
4、遵守責(zé)任狀規(guī)定的各項(xiàng)條款、積極配合市場(chǎng)各項(xiàng)工作。
期貨部除緊張投入到盤(pán)中交易的工作外，積極參加市場(chǎng)組織的各項(xiàng)活動(dòng)，努力遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，配合市場(chǎng)各部門(mén)組織的各項(xiàng)工作。
5、期貨部xx年全額完成經(jīng)營(yíng)指標(biāo)。
期貨部的業(yè)務(wù)xx年開(kāi)展順利，營(yíng)業(yè)部客戶由xx年26戶增加到xx年54戶，保證金由xx年210萬(wàn)元增長(zhǎng)到xx年1400萬(wàn)元，年成交額xx億元。為期貨部成立以來(lái)水平。
20xx年工作計(jì)劃如下：
一、加強(qiáng)對(duì)套期保值業(yè)務(wù)的研究力度，加大對(duì)有參與套期保值現(xiàn)貨商的開(kāi)發(fā)力度。繼續(xù)營(yíng)業(yè)部在玉米主產(chǎn)區(qū)的優(yōu)勢(shì)，利用玉米期貨的逐漸成熟，發(fā)展穩(wěn)定的.套期保值業(yè)務(wù)，在加大期貨普及推廣力度的同時(shí)，重點(diǎn)向旗縣級(jí)私營(yíng)糧食現(xiàn)貨商的開(kāi)發(fā)。
二、加強(qiáng)市場(chǎng)研發(fā)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，提升客戶服務(wù)水平。客戶服務(wù)工作除了為客戶提供標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的服務(wù)以外，更重要的是樹(shù)立公司形象，與客戶進(jìn)行良好的溝通，讓客戶信任我們了解我們，使更多的客戶成為老客戶或者是終身客戶。
三、以服務(wù)吸引客戶、以服務(wù)贏得競(jìng)爭(zhēng)。積極創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷理念。根據(jù)不同的客戶提供不同特色的服務(wù)，提高咨詢和市場(chǎng)研究分析的水平，致力于幫助客戶有效地利用期貨的套期保值功能服務(wù)于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，而對(duì)于投機(jī)客戶則要注重其在市場(chǎng)的盈利。
四、關(guān)注股市，加大力度開(kāi)發(fā)股民。利用股指期貨即將上市的契機(jī)，擴(kuò)大市場(chǎng)開(kāi)發(fā)范圍。因?yàn)楣擅穸酁槌墒斓耐稒C(jī)者，大、中客戶更容易順利進(jìn)入期貨投資狀態(tài)。同時(shí)加大通遼周邊地區(qū)的客戶開(kāi)發(fā)工作，以高額的返傭制度吸引經(jīng)紀(jì)人去開(kāi)發(fā)市場(chǎng)。
五、根據(jù)業(yè)務(wù)需要積極開(kāi)展培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動(dòng)，努力提高員工素質(zhì)，
六、在xx年基礎(chǔ)上經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)力爭(zhēng)再創(chuàng)新高。
期貨年終工作總結(jié)2023年10
各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事，大家好。
回顧這一年來(lái)的工作，我在公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照公司的要求，較好地完成了自己的本職工作。通過(guò)這一年來(lái)的學(xué)習(xí)與工作，工作模式上有了新的突破，工作方式有了較大的改變，現(xiàn)將本年度的工作情況總結(jié)如下：
這一年來(lái)，本人能敬業(yè)愛(ài)崗、創(chuàng)造性地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：
……（這里的工作內(nèi)容你自己添加吧）
感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任與栽培。
在新的一年里，我將決心認(rèn)真提高業(yè)務(wù)、工作水平，為公司經(jīng)濟(jì)跨越式發(fā)展，貢獻(xiàn)自己的一份力量。我想我應(yīng)努力做到：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，拓寬知識(shí)面。努力學(xué)習(xí)期貨專業(yè)知識(shí)和相關(guān)法律常識(shí)。加強(qiáng)對(duì)期貨發(fā)展脈絡(luò)、走向的'了解，加強(qiáng)周?chē)h(huán)境、同行業(yè)發(fā)展的了解、學(xué)習(xí)，要對(duì)公司的統(tǒng)籌規(guī)劃、當(dāng)前情況做到心中有數(shù)；第二，本著實(shí)事求是的原則，做到上情下達(dá)、下情上報(bào)；真正做好領(lǐng)導(dǎo)的助手；第三，注重本部門(mén)的工作作風(fēng)建設(shè)，加強(qiáng)管理，團(tuán)結(jié)一致，勤奮工作，形成良好的部門(mén)工作氛圍。遵守公司內(nèi)部規(guī)章制度，維護(hù)公司利益，積極為公司創(chuàng)造更高價(jià)值，力爭(zhēng)取得更大的工作成績(jī)。
今后努力方向：不斷加強(qiáng)個(gè)人修養(yǎng)，自覺(jué)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高工作水平，適應(yīng)新形勢(shì)下本職工作的需要，揚(yáng)長(zhǎng)避短，發(fā)奮工作，克難攻堅(jiān)，力求把工作做得更好，樹(shù)立交易部的良好形象。
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